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中国期货业协会会员单位反洗钱事情指引

01.12 / 2010 凯时KB88期货 浏览量：
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中国期货业协会会员单位反洗钱事情指引

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第一章 总则

第一条　为规范会员单位的反洗钱事情，，，，，提高会员单位提防洗钱危害的能力，，，，，维护国家经济秩序和金融清静，，，，，凭证《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱划定》、《金融机构大额生意和可疑生意报告治理步伐》及《金融机构客户身份识别和客户身份资料及生意纪录生涯治理步伐》等执律例则，，，，，制订本指引。。 。。。。。。

第二条　本指引适用于中国期货业协会期货公司会员单位（以下简称会员单位）。。 。。。。。。各会员单位应当凭证执律例则和本指引的要求建设健全反洗钱内部控制制度系统，，，，，起劲推行反洗钱义务，，，，，维护期货行业信誉，，，，，实现反洗钱事情的制度化、规范化与程序化。。 。。。。。。

第三条 中国期货业协会对会员单位反洗钱事情实验自律治理。。 。。。。。。

中国期货业协会认真组织会员单位的反洗钱营业培训及宣布道育事情，，，，，向中国证监会反应行业内对反洗钱事情的意见和建议。。 。。。。。。

并明确其岗位职责第四条 会员单位应当设立专门机构或者指定内设机构认真反洗钱事情，，，，，指定专人认真反洗钱合规治理事情。。 。。。。。�；；； ；嵩钡ノ蝗险嫒擞Φ倍苑聪辞诓靠刂浦贫鹊挠杏檬笛槿险�。。 。。。。。。

会员单位应对其分支机构的反洗钱事情举行统一治理。。 。。。。。。

第五条? 会员单位反洗钱认真机构应当推行下列职能：

(一)起草本单位反洗钱内部控制制度、操作规程，，，，，凭证反洗钱要求制订或修订所涉及的相关营业规则。。 。。。。。。

(二)组织本单位相关部分凭证执律例则以及本单位内控制度的划定开展反洗钱事情。。 。。。。。。

(三)协调本单位相关部分对反洗钱事情提供手艺支持与包管，，，，，报送或者催促本单位相关部分报送可疑生意数据。。 。。。。。。

(四)配合国家有关执法机关对涉嫌洗钱活动的视察取证事情。。 。。。。。。

(五)实验或者配合实验反洗钱审计事情。。 。。。。。。

(六)组织反洗钱执律例则和有关知识手艺的培训和宣传事情。。 。。。。。。

(七)与反洗钱相关的其他事情。。 。。。。。。

第六条 会员单位应当制订书面的反洗钱内部控制制度，，，，，明确反洗钱内部操作规程。。 。。。。。。反洗钱内部控制制度包括但不限于客户身份识别制度、可疑生意报告制度、客户身份资料和生意纪录生涯制度、保密制度等内容。。 。。。。。。

第七条 会员单位应当按期举行内部审计，，，，，评估反洗钱内部控制制度系统是否健全、有用，，，，，实时修改和完善相关制度。。 。。。。。。

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第二章 反洗钱内部控制制度的基本内容

第一节 客户身份识别制度

第八条 会员单位应当建设和实验客户身份识别制度，，，，，遵照“相识你的客户”的原则，，，，，针对差别的洗钱行为或者恐怖融资行为，，，，，接纳响应的步伐，，，，，相识客户及其生意目的和生意性子，，，，，相识客户账户的现实控制人和现实受益人。。 。。。。。。

第九条 会员单位及其事情职员应当勤勉尽责，，，，，切实推行客户身份识别义务，，，，，预防洗钱危害。。 。。。。。。

会员单位不得为身份不明的客户提供效劳，，，，，不得为客户开立匿名账户或假名账户，，，，，不得允许客户借用他人账户办理营业。。 。。。。。。

第十条 小我私家申请开户的，，，，，会员单位应要求开户人出示真实有用的身份证件，，，，，举行核对、挂号，，，，，并将身份证实文件的复印件存档。。 。。。。。。同时，，，，，凭证中国证监会的要求收罗并生涯客户的影像资料。。 。。。。。。

第十一条 机构申请开户的，，，，，会员单位应当要求开户人出具年检有用的营业执照、企业税务挂号证、组织机构代码证、法定代表人身份证实，，，，，以及开户署理人的有用身份证件、开户署理人的授权委托书原件等文件，，，，，会员单位应对客户出具的文件举行核对、挂号，，，，，并将上述身份证实文件的复印件和授权委托书原件存档。。 。。。。。。同时，，，，，凭证中国证监会的要求收罗并生涯开户署理人的影像资料。。 。。。。。。

第十二条 关于客户委托指令下达人、资金挑唆人、结算单确认人的，，，，，会员单位应当要求客户出具授权委托书及上述署理人的有用身份证件并举行核对，，，，，挂号署理人的姓名或者名称、联系方法，，，，，并将授权委托书原件及身份证实文件的复印件存档。。 。。。。。。

第十三条　会员单位须要时可以要求客户对资金及其泉源的正当性举行说明，，，，，并要求客户提供相关证实文件。。 。。。。。。

第十四条 客户的资金或者工业属于信托工业的，，，，，会员单位应当识别信托关系当事人的身份，，，，，挂号信托委托人、受益人的姓名或者名称、联系方法。。 。。。。。。

第十五条 会员单位委托具有中心先容营业资格的证券公司协助办理开户手续的，，，，，应当要求证券公司凭证本指引的要求完成客户身份识别步伐，，，，，收罗并留存客户的影像资料。。 。。。。。�；；； ；嵩钡ノ欢灾と咎峤坏目ё柿仙蠛撕罂А⒋娴�。。 。。。。。。证券公司未接纳客户身份识别步伐的，，，，，由该会员单位肩负未推行客户身份识别义务的责任。。 。。。。。。

关于其他机构或小我私家先容的客户，，，，，应由会员单位推行客户身份识别的义务。。 。。。。。。

第十六条 会员单位应对客户挂号的期货结算账户举行审查，，，，，确保期货结算账户、资金账户的名称与客户身份证实文件的名称一致。。 。。。。。。

第十七条 会员单位应当凭证客户的特点或者账户的属性划分危害品级，，，，，并在一连关注的基础上，，，，，适时调解危害品级。。 。。。。。。

关于高危害客户或者高危害账户持有人，，，，，会员单位应当相识其资金泉源、资金用途、经济状态或者谋划状态等信息，，，，，增强对其金融生意活动的监测剖析。。 。。。。。。

第十八条 会员单位应当凭证客户或者账户的危害品级，，，，，按期审核所生涯的客户信息，，，，，对公司危害品级最高的客户或者账户，，，，，至少每半年举行一次审核。。 。。。。。。

第十九条 在与客户的营业关系存续时代，，，，，会员单位应当接纳一连的客户身份识别步伐，，，，，关注客户及其期货生意情形，，，，，实时提醒客户更新资料信息。。 。。。。。。

客户先条件交的身份证件已过有用期的，，，，，会员单位应实时提醒客户更新身份证件，，，，，并将更新后身份信息及身份证件复印件提供应会员单位。。 。。。。。�？？？？？？？突Ь芫拢�，，，，或者在合理限期内没有更新且没有提出合理理由的，，，，，会员单位应中止为客户提供效劳。。 。。。。。。

第二十条 泛起以下情形时，，，，，会员单位应当重新识别客户：

（一）客户要求变换姓名或者名称、身份证件或者身份证实文件种类、身份证件号码、注册资源、谋划规模、法定代表人或者认真人的；；； ；

（二）客户行为或者生意情形泛起异常的；；； ；

（三）客户姓名或者名称与政府有关部分和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯法嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的；；； ；

（四）客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的；；； ；

（五）会员单位获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息保存纷歧致或者相互矛盾的；；； ；

（六）先前获得的客户身份资料的真实性、有用性、完整性保存疑点的。。 。。。。。。

（七）会员单位以为应重新识别客户身份的其他情形。。 。。。。。。

第二十一条 除核对有用身份证件或者其他身份证实文件外，，，，，会员单位可以接纳以下一种或者几种步伐，，，，，识别或者重新识别客户身份：

(一)要求客户增补其他身份资料或者身份证实文件；；； ；

(二)回访客户；；； ；

(三)实地查访；；； ；

(四)向公安、工商行政治理等部分核实；；； ；

(五)其他可依法接纳的步伐。。 。。。。。。?

第二十二条 会员单位在推行客户身份识别义务时，，，，，应当向中国人民银行外地分支机构和中国反洗钱监测剖析中心报告以下可疑行为：

（一）客户拒绝提供有用身份证件或者其他身份证实文件的；；； ；

（二）客户无正当理由拒绝更新其基本信息的；；； ；

（三）接纳须要步伐后，，，，，对先前获得的客户身份资料的真实性、有用性、完整性仍存有嫌疑的；；； ；

确包管券公司的审查切合本指引的要求（四）推行客户身份识别义务时发明的其他可疑行为。。 。。。。。。

第二节 可疑生意识别与报告制度

第二十三条 会员单位应当凭证《金融机构大额生意和可疑生意报告治理步伐》以及《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑生意治理步伐》的划定，，，，，建设可疑生意报告制度，，，，，并按划定向中国人民银行报备。。 。。。。。。

第二十四条 会员单位应当将下列生意或者行为，，，，，作为可疑生意举行报告：

（一）客户恒久不举行或少量举行期货生意，，，，，其资金账户却爆发大宗的资金收付；；； ；

（二）开户后短期内大宗举行期货生意，，，，，然后迅速销户；；； ；

（三）恒久不举行期货生意的客户突然在短期内缘故原由不明地频仍举行期货生意，，，，，并且资金量重大；；； ；

（四）客户频仍地以统一种期货合约为标的，，，，，在以一价位开仓的同时在相同或者大致相同价位、等量或者靠近等量反向开仓后平仓出局，，，，，支取资金；；； ；

（五）客户间举行收益倾向一方或收益倾向不显着的频仍对倒行为；；； ；

(六)

分：节轻重予以以下户包管金使用率长时间须要时应当个体客户在显着不对理的价位上成交；；； ；

（七）客户要求变换其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑。。 。。。。。。

第二十五条 除第二十四条划定的情形外，，，，，会员单位及其事情职员发明其他生意金额、频率、流向、性子等有异常情形，，，，，经剖析以为涉嫌洗钱的，，，，，应当提交可疑生意报告。。 。。。。。。

第二十六条 会员单位有合理理由嫌疑客户、资金、生意或者试图举行的生意与恐怖活动犯法以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，，，，，无论所涉及资金金额或者工业价值大�。。 。。。。。。�，，，，都应当提谈判嫌恐怖融资的可疑生意报告。。 。。。。。。

第二十七条 会员单位发明或者有合理理由嫌疑客户或者其生意敌手的生意与下列名单相关的，，，，，应当连忙提交可疑生意报告，，，，，并且按相关主管部分的要求依法接纳步伐。。 。。。。。。

(一) 国家有关部分宣布的恐怖组织、恐怖分子名单。。 。。。。。。

(二) 联合国安剖析决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单。。 。。。。。。

(三) 中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单。。 。。。。。。

执法、行政规则对上述名单的监控尚有划定的，，，，，遵守其划定。。 。。。。。。

第二十八条 会员单位应当建设可疑生意内部报告流程：

（一）营业部分发明可疑生意的，，，，，应于发明当日以电子方法向会员单位反洗钱认真机构报告；；； ；

（二）经会员单位反洗钱认真机构剖析确以为可疑生意的，，，，，由该机构填写《期货业金融机构可疑生意报告表》，，，，，经会员单位认真人签字后，，，，，以电子方法向中国反洗钱监测剖析中心报告，，，，，并将划定规模内的可疑生意同时报中国人民银行外地分支机构。。 。。。。。。

（三）会员单位应设立专门的档案以纸质及电子数据方法生涯有关资料，，，，，以备核查。。 。。。。。。

本指引第二十二条所涉的可疑行为的报告参照上款划定执行。。 。。。。。。

第二十九条 会员单位及其事情职员应当起劲配合国家有关执法部分举行的反洗钱视察。。 。。。。。。

会员单位应制订协助视察的事情程序，，，，，以及启动协助视察事情程序的应急预案。。 。。。。。。

第三节　客户身份资料与生意纪录生涯制度

第三十条　会员单位应当凭证清静、准确、完整、保密的原则建设客户身份资料和生意纪录生涯制度。。 。。。。。。

第三十一条 会员单位应当生涯的客户身份资料包括纪录客户身份信息、资料以及反应会员单位开展客户身份识别事情情形的种种纪录和资料。。 。。。。。。

会员单位应当生涯的生意纪录包括生意指令纪录、生意结算纪录、错单纪录以及相关的数据信息、营业凭证、账簿、票据、期货经纪条约、营业翰札等资料。。 。。。。。。

第三十二条 客户身份资料及期货经纪条约应当自期货经纪条约终止之日起至少生涯20年，，，，，除期货经纪条约之外的其他客户生意纪录应当自生意爆发之日起至少生涯20年。。 。。。。。。

第三十三条 可疑生意纪录及相关的支持质料应当单独生涯，，，，，生涯时间不少于20年。。 。。。。。。　

第三十四条 关于国家执法部分正在办理中的案件，，，，，其客户资料及生意纪录的生涯不受上述生涯限期的限制，，，，，在案件竣事前，，，，，不得予以销毁。。 。。。。。。　

第三十五条　会员单位应当建设休眠账户治理制度，，，，，对休眠账户举行统一治理，，，，，并对休眠账户的重新启用举行挂号、备查。。 。。。。。。

第三十六条 会员单位休业或者驱逐时，，，，，应当将客户身份资料和生意纪录移交中国证监会指定的机构。。 。。。。。。

第四节　保密制度

第三十七条 会员单位应当建设反洗钱保密制度。。 。。。。。�；；； ；嵩钡ノ患捌涫虑橹霸倍酝菩蟹聪辞逦窕竦玫目突矸葑柿稀⑸庑畔⒁约胺聪辞虑樾畔⒌龋�，，，，应当依法予以保密。。 。。。。。。

第三十八条 会员单位应当建设涉密资料的保管制度，，，，，做到专人治理，，，，，授权调阅，，，，，关于接触涉密资料的职员及接触时间应有专门纪录。。 。。。。。。

第三十九条? 会员单位应当明确涉密信息的接触规模，，，，，建设对泄密事务责任职员的处分机制。。 。。。。。。

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第三章　反洗钱培训与宣传

第四十条　会员单位应当建设反洗钱培训制度，，，，，制订年度反洗钱培训妄想，，，，，并就反洗钱培训妄想的落真相形做出书面纪录。。 。。。。。。

反洗钱培训纪录应包括培训师资、培训内容、课时安排、加入职员、考试或审核情形、培训效果等内容。。 。。。。。。

第四十一条 会员单位应对事情职员举行经常性的反洗钱培训，，，，，并将反洗钱相关划定纳入新员工试用期的审核内容。。 。。。。。。反洗钱培训内容应当包括：

(一)有关执律例则;

(二)内部控制制度、操作规程和控制步伐;

(三)相关专业知识和手艺。。 。。。。。。

第四十二条　会员单位应当对公司委托的中介人举行反洗钱培训，，，，，培训重点为客户身份识别制度，，，，，同时增强中介人对洗钱行为的提防意识。。 。。。。。。

第四十三条? 会员单位应当凭证反洗钱预防、监控制度的要求，，，，，增强对客户及潜在客户举行反洗钱宣传，，，，，提高客户对反洗钱事情的熟悉。。 。。。。。。

第四十四条 会员单位可以自主或与国家有关部分、中国期货业协会配合对社会举行反洗钱宣传，，，，，提高公众的反洗钱意识。。 。。。。。。

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第四章 监视与检查

第四十五条 中国期货业协会对会员单位反洗钱事情举行监视检查，，，，，监视检查的内容包括：

(一)反洗钱组织机构设置、岗位职员配备及推行职责情形;

(二)建设并执行反洗钱内部控制制度的情形;

(三)反洗钱营业培训和宣传情形;

(四)中国期货业协会划定的其他事项。。 。。。。。。

第四十六条 会员单位违反本指引划定的，，，，，中国期货业协会依据协会相关自律规则给予纪律惩戒。。 。。。。。。

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第五章　附则

第四十七条 本指引下列用语的寄义如下：
??? “休眠账户”系指6个月以上没有期货生意及资金存取的生意账户。。 。。。。。。

“短期”系指10个事情日以内，，，，，含10个事情日。。 。。。。。。
??? “恒久”系指1年以上。。 。。。。。。
? ??“少量”系指该生意账户包管金使用率恒久在5%以下。。 。。。。。。

“大宗”系指生意金额单笔或者累计低于但靠近大额生意标准的。。 。。。。。。

?“频仍”系指生意行为营业日天天爆发3次以上，，，，，或者营业日天天爆发一连3天以上。。 。。。。。。
??? “以上”，，，，，包括本数。。 。。。。。。

第四十八条 本指引由中国期货业协会认真诠释。。 。。。。。。

第四十九条 本指引自宣布之日起生效。。 。。。。。。

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