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中国人民银行反洗钱视察实验细则（试行）

01.12 / 2010 凯时KB88期货 浏览量：
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中国人民银行反洗钱视察实验细则（试行）


??????????? 第一章? 总则


???? 第一条? 为了规范反洗钱视察程序，，，，，依法推行反洗钱视察职责，，，，，维护公民、法人和其他组织的正当权益，，，，，凭证《中华人民共和国反洗钱法》等有关执法、行政规则和规章，，，，，制订本实验细则。。。。
?????????第二条? 中国人民银行及其省一级分支机构视察可疑生意活动适用本实验细则。。。。
??????????本实验细则所称中国人民银行及其省一级分支机构包括中国人民银行总行，，，，，上海总部，，，，，分行、营业治理部，，，，，省会（首府）都会中心支行、副省级都会中心支行。。。。
?????????第三条? 中国人民银行及其省一级分支机构实验反洗钱视察，，，，，应当遵照正当、合理、效率和保密的原则。。。。
????????第四条? 中国人民银行及其省一级分支机构实验反洗钱视察时，，，，，金融机构应当予以配合，，，，，如实提供有关文件和资料，，，，，不得拒绝或者阻碍。。。。金融机构及其事情职员拒绝、阻碍反洗钱视察，，，，，拒绝提供视察质料或者居心提供虚伪质料的，，，，，依法肩负响应执法责任。。。。
??????? ?视察职员违反划定程序的，，，，，金融机构有权拒绝视察。。。。
??????? 第五条? 中国人民银行及其省一级分支机构事情职员违反划定举行反洗钱视察或者接纳暂时冻结步伐的，，，，，依法给予行政处分；；；；；；；组成犯法的，，，，，依法移送司法机关追究刑事责任。。。。
??????????? ?????????????????第二章? 视察规模和统领
????????第六条? 中国人民银行及其省一级分支机构发明下列可疑生意活动，，，，，需要调审核实的，，，，，可以向金融机构举行反洗钱视察：
??????????? （一）金融机构凭证划定报告的可疑生意活动；；；；；；；
??????????? （二）通过反洗钱监视治剃头现的可疑生意活动；；；；；；；
??????????? （三）中国人民银行地市中心支行、县（市）支行报告的可疑生意活动；；；；；；；
??????????? （四）其他行政机关或者司法机关转达的涉嫌洗钱的可疑生意活动；；；；；；；
??????????? （五）单位和小我私家举报的可疑生意活动；；；；；；；
??????????? （六）通过涉外途径获得的可疑生意活动；；；；；；；
??????????? （七）其他有合理理由以为需要调审核实的可疑生意活动。。。。
?????????第七条? 中国人民银行认真对下列可疑生意活动组织反洗钱视察：
??????????? （一）涉及天下规模的、重大的、重大的可疑生意活动；；；；；；；
??????????? （二）跨省的、重大的、重大的可疑生意活动，，，，，中国人民银行省一级分支机构视察保存较大难题的；；；；；；；
??????????? （三）涉外的可疑生意活动，，，，，可能有重大政治、社会或者国际影响的；；；；；；；
??????????? （四）中国人民银行以为需要视察的其他可疑生意活动。。。。
?????????第八条? 中国人民银行省一级分支机构认真对本辖区内的可疑生意活动举行反洗钱视察。。。。
?????????中国人民银行省一级分支机构对爆发在本辖区内的可疑生意活动举行反洗钱视察保存较大难题的，，，，，可以报请中国人民银行举行视察。。。。
?????????第九条? 中国人民银行省一级分支机构在实验反洗钱视察时，，，，，需要中国人民银行其他省一级分支机构协助视察的，，，，，可以填写《反洗钱协助视察申请表》（见附1），，，，，报请中国人民银行批准。。。。
??????????? ?????????????????????????????第三章? 视察准备
????????第十条? 中国人民银行及其省一级分支机构发明切合本实验细则第六条的可疑生意活动时，，，，，应当挂号，，，，，作为反洗钱视察的原始质料，，，，，妥善保管、存档备查。。。。
????????第十一条? 中国人民银行及其省一级分支机构对可疑生意活动举行起源审查，，，，，以为需要调审核实的，，，，，应填写《反洗钱视察审批表》（见附2），，，，，报行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准。。。。
????????第十二条? 中国人民银行及其省一级分支机构实验反洗钱视察前应当建设视察组。。。。
????????视察组成员不得少于2人，，，，，并均应持有《中国人民银行执法证》。。。。视察组设组长一名，，，，，认真组织开展反洗钱视察。。。。须要时，，，，，可以抽调中国人民银行地市中心支行、县（市）支行事情职员作为视察组成员。。。。
???????第十三条? 视察职员与被视察工具或者可疑生意活动有利害关系，，，，，可能影响公正视察的，，，，，应当回避。。。。
???????第十四条? 对重大、重大的可疑生意活动举行反洗钱视察前，，，，，视察组应当制订视察实验计划。。。。
?????? 第十五条? 视察组在实验反洗钱视察前，，，，，应制作《反洗钱视察通知书》（见附3，，，，，附3－1适用于现场视察，，，，，附3－2适用于书面视察），，，，，并加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章。。。。
????? 第十六条? 视察组可以凭证视察的需要，，，，，提前通知金融机构，，，，，要求其举行响应准备。。。。
??????????????????????????????????? ?第四章? 视察实验
??????????第十七条? 视察组实验反洗钱视察，，，，，可以接纳书面视察或者现场视察的方法。。。。
??????????第十八条? 实验反洗钱视察时，，，，，视察组应当视察如下情形：
??????????? （一）被视察工具的基本情形；；；；；；；
??????????? （二）可疑生意活动是否属实；；；；；；；
??????????? （三）可疑生意活动爆发的时间、金额、资金泉源和去向等；；；；；；；
??????????? （四）被视察工具的关联生意情形；；；；；；；
??????????? （五）其他与可疑生意活动有关的事实。。。。
?????????第十九条? 实验现场视察时，，，，，视察组加入职员不得少于2人，，，，，并应当出示《中国人民银行执法证》和《反洗钱视察通知书》。。。。
?????????视察组组长应当向金融机构说明视察目的、内容，，，，，要求等情形。。。。
??????? 第二十条? 实验现场视察时，，，，，视察组可以询问金融机构的事情职员，，，，，要求其说明情形。。。。
???????? 询问应当在被询问人的事情时间举行。。。。
??????????询问可以在金融机构举行，，，，，也可以在被询问人赞成的其他所在举行。。。。
??????????询问时，，，，，视察组在场职员不得少于2人。。。。
??????????询问前，，，，，视察职员应当见告被询问人对询问有如实回覆和保密的义务，，，，，对与视察无关的问题有拒绝回覆的权力。。。。
?????? 第二十一条? 询问时，，，，，视察职员应当制作《反洗钱视察询问笔萍》（见附4）。。。。询问笔萍应当交被询问人核对。。。。询问笔萍有遗漏或者过失的，，，，，被询问人可以要求增补或者更正，，，，，并按要求在修改处署名、盖章。。。。被询问人确认笔录无误后，，，，，应当在询问笔萍上逐页署名或者盖章；；；；；；；拒绝署名或者盖章的，，，，，视察职员应当在询问笔萍中注明。。。。视察职员也应当在笔录上署名。。。。
????? 被询问人可以自行提供书面质料。。。。须要时，，，，，视察职员也可以要求被询问人自行誊写。。。。被询问人应当在其提供的书面质料的末页上署名或者盖章。。。。视察职员收到书面质料后，，，，，应当在首页右上方写明收到日期并署名。。。。被询问人提供的书面质料应看成为询问笔萍的附件一并保管。。。。
????? 第二十二条? 实验现场视察时，，，，，视察组可以查阅、复制被视察工具的下列资料：
????????（一）账户信息，，，，，包括被视察工具在金融机构开立、变换或注销账户时提供的信息和资料；；；；；；；
????????（二）生意纪录，，，，，包括被视察工具在金融机构中举行资金生意历程中留下的纪录信息和相关凭证；；；；；；；
???????（三）其他与被视察工具和可疑生意活动有关的纸质、电子或音像等形式的资料。。。。
?????????查阅、复制电子数据应当阻止影响金融机构的正常谋划。。。。

第二十三条? 视察组可以对可能被转移、隐藏、改动或者毁损的文件、资料予以封存。。。。
????封存时代，，，，，金融机构不得私自转移、隐藏、改动或者毁损被封存的文件、资料。。。。
?? 第二十四条? 视察职员封存文件、资料时，，，，，应当会同在场的金融机构事情职员查点清晰，，，，，就地开列《反洗钱视察封存清单》（见附5）一式二份，，，，，由视察职员和在场的金融机构事情职员署名或者盖章，，，，，一份交金融机构，，，，，一份附卷备查。。。。金融机构事情职员拒绝署名或者盖章的，，，，，视察职员应当在封存清单上注明。。。。须要时，，，，，视察职员可以对封存的文件、资料举行照相或扫描。。。。
??????????? ???????????????????????????第五章? 暂时冻结步伐
????????第二十五条? 客户要求将视察所涉及的账户资金转往境外的，，，，，金融机构应当连忙向中国人民银行外地分支机构报告。。。。
????????第二十六条? 中国人民银行外地分支机构接到金融机构报告后，，，，，应当连忙向有统领权的侦查机关先行紧迫报案。。。。
????????中国人民银行地市中心支行、县（市）支行接到金融机构报告的，，，，，应当在紧迫报案的同时向中国人民银行省一级分支机构报告。。。。
????????第二十七条? 中国人民银行省一级分支机构接到金融机构或者中国人民银行地市中心支行、县（市）支行的报告后，，，，，应当连忙核实有关情形，，，，，并填写《暂时冻结申请表》（见附6），，，，，报告中国人民银行。。。。
?????? 第二十八条? 中国人民银行行长或者主管副行长批准接纳暂时冻结步伐的，，，，，中国人民银行应当制作《暂时冻结通知书》（见附7），，，，，加盖中国人民银行公章后正式通知金融机构按要求执行。。。。
????????暂时冻结限期为48小时，，，，，自金融机构接到《暂时冻结通知书》之时起盘算。。。。
???? 第二十九条? 侦查机关以为不需要继续冻结的，，，，，中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后，，，，，应当连忙制作《扫除暂时冻结通知书》（见附8），，，，，并加盖中国人民银行公章后正式通知金融机构扫除暂时冻结。。。。
??? 第三十条? 有下列情形之一的，，，，，金融机构应当连忙扫除暂时冻结：
??????????? （一）接到中国人民银行的《扫除暂时冻结通知书》的；；；；；；；
??????????? （二）在凭证中国人民银行的要求接纳暂时冻结步伐后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的。。。。
??????????? ??????????????????????????第六章? 视察竣事
????? 第三十一条? 视察组查清本实验细则第十八条所列内容后，，，，，应当实时制作《反洗钱视察报告表》（见附9）。。。。
???????第三十二条? 制作《反洗钱视察报告表》时，，，，，视察组应当凭证下列情形，，，，，划分提出视察处置惩罚意见：
??????????? （一）经视察确认可疑生意活动不属实或者能够扫除洗钱嫌疑的，，，，，竣事视察；；；；；；；
??????????? （二）经视察不可扫除洗钱嫌疑的，，，，，向有统领权的侦查机关报案。。。。
????? ??第三十三条? 《反洗钱视察报告表》应当经中国人民银行或者其省一级分支机构行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准。。。。
??????????第三十四条? 竣事视察的，，，，，对已经封存的文件、资料，，，，，中国人民银行或者其省一级分支机构应当制作《扫除封存通知书》（见附10），，，，，正式通知金融机构扫除封存。。。。
???????????第三十五条? 经视察不可扫除洗钱嫌疑的，，，，，应当以书面形式向有统领权的侦查机关报案。。。。
??????????? 中国人民银行省一级分支机构直接报案的，，，，，应当实时报中国人民银行备案。。。。
??????????第三十六条视察竣事或者报案后，，，，，中国人民银行或者其省一级分支机构应当将所有档册质料立卷归档。。。。
??????????? ???????????????????????????第七章? 附则
??????? 第三十七条? 执行本实验细则所需要的执法文书式样由中国人民银行制订。。。。对中国人民银行没有制订式样，，，，，反洗钱视察事情中需要的其他执法文书，，，，，中国人民银行省一级分支机构可以制订式样。。。。
??????????第三十八条? 本实验细则由中国人民银行认真诠释。。。。
??????????第三十九? 条本实验细则自宣布之日起施行。。。。《大额和可疑支付生意报告吸收及视察操作程序》（银办发〔2004〕180号文印发）同时废止。。。。
??????????第四十条? 中国人民银行此前制订的其他划定（不含规章）与本实验细则相抵触的，，，，，适用本实验细则。。。。

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