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反洗钱专栏

住房城乡建设部人民银行银监会联合安排规范购房融资和增强反洗钱事情

11.08 / 2017 浏览量：

为贯彻落实党中央、国务院关于房地产事情的决议安排，，，，坚持“屋子是用来住的，，，，不是用来炒的”定位，，，，增进房地产市场平稳康健生长，，，，住房城乡建设部会同人民银行、银监会联合安排规范购房融资行为，，，，增强房地产领域反洗钱事情。。。。。

一是严禁房地产开发企业、房地产中介机构违规提供购房首付融资，，，，严禁互联网金融从业机构、小额贷款公司违规提供“首付贷”等购房融资产品或效劳，，，，严禁房地产中介机构、互联网金融从业机构、小额贷款公司违规提供房地产场外配资，，，，严禁小我私家综合消耗贷款等资金挪用于购房。。。。。

二是要求各地对房地产开发企业、房地产中介机构、互联网金融从业机构、小额贷款公司等违规提供购房融资的行为，，，，加大查处力度。。。。。在依法依规查处的同时，，，，要将违规的房地产开发企业、房地产中介机构列入严重违法失约企业名单；；；；要将违规的互联网金融从业机构列入互联网金融危害专项整治重点工具；；；；将互联网金融从业机构、小额贷款公司等机构违规提供融资行为依法录入征信系统。。。。。

三是要求银行业金融机构加大对首付资金泉源和乞贷人收入证实真实性的审核力度，，，，严酷对小我私家住房贷款和小我私家综合消耗贷款实验分类治理，，，，强化对小我私家综合消耗贷款、谋划性贷款、信用卡透支等营业的额度和资金流向治理，，，，严酷凭证条约约定监控贷款用途，，，，严禁挪用资金购房。。。。。银行业监视治理部分各级派出机构要加大对银行业金融机构小我私家住房贷款、小我私家综合消耗贷款、谋划性贷款、信用卡透支等营业的监视和检查力度，，，，依法依规严肃处置惩罚种种违规行为。。。。。

四是要求各地房产治理部分、地方金融羁系部分会同人民银行、银监会各派出机构建设联动事情机制，，，，增强信息互通和部分间协作。。。。。各地房产治理部分要向相关银行业金融机构提供新建商品房、二手房网签备案条约及住房套数等信息的实时盘问效劳，，，，银行业金融机构在办理小我私家住房贷款营业时，，，，要以在房产治理部分备案的网签条约和住房套数盘问效果作为审核依据，，，，并以网签备案条约价款和衡宇评估价的最低值作为盘算基数确定贷款额度，，，，有用提防生意诓骗、骗取贷款等行为。。。。。

五是要求房地产开发企业、房地产中介机构依法推行反洗钱义务，，，，开展客户身份识别，，，，妥善生涯客户身份资料和生意纪录，，，，规范购房款交付方法，，，，报告可疑生意。。。。。

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