凯时KB88

政策规则

反洗钱非现场羁系步伐（试行）

01.12 / 2010 凯时KB88期货 浏览量：
???

反洗钱非现场羁系步伐（试行）

第一章? 总则

第一条? 为规范反洗钱非现场羁系事情，，，催促金融机构认真推行反洗钱义务，，，凭证《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《金融机构反洗钱划定》、《金融机构大额生意和可疑生意报告治理步伐》等有关执法和规章的划定，，，制订本步伐。。。。。。

第二条? 本步伐适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：
（一）政策性银行、商业银行、农村相助银行、都会信用相助社、农村信用使用社；；；；；；；
（二）证券公司、期货公司、基金治理公司；；；；；；；
（三）包管公司、包管资产治理公司；；；；；；；
（四）信托公司、金融资产治理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、钱币经纪公司；；；；；；；
（五）中国人民银行确定并宣布的其他金融机构。。。。。。
?从事汇兑营业、支付整理营业和基金销售营业的机构推行有关反洗钱义务适用本步伐。。。。。。

第三条? 反洗钱非现场羁系是指中国人民银行及其分支机构依法网络金融机构报送的反洗钱信息，，，剖析评估其执行反洗钱执法制度的状态，，，凭证评估效果接纳响应的危害预警、限期整改等羁系步伐的行为。。。。。。
?????中国人民银行及其分支机构包括中国人民银行总行、上海总部、分行、营业治理部、省会（首府）都会中心支行、副省级都会中心支行、地（市）中心支行和县（市）支行。。。。。。

第四条? 中国人民银行认真对天下性金融机构总部执行反洗钱划定的行为举行非现场羁系。。。。。。

中国人民银行分支机构认真对本辖区内的金融机构分支机构、地方性金融机构总部以及中国人民银行授权的金融机构举行非现场羁系。。。。。。

第五条? 中国人民银行认真制订反洗钱非现场羁系划定，，，确定信息网络内容，，，规范反洗钱非现场羁系事情流程，，，指导中国人民银行分支机构的非现场羁系事情。。。。。。
????中国人民银行及其分支机构应凭证各自的羁系规模建设详细的非现场羁系事情目的和对非现场羁系资料的剖析指标。。。。。。

第六条? 金融机构应当凭证中国人民银行的划定，，，指定专人认真向中国人民银行及其分支机构报送反洗钱统计报表、信息资料、生意数据、事情报告以及内部审计报告中与反洗钱事情有关的内容，，，如实反应反洗钱事情情形。。。。。。

第七条? 中国人民银行及其分支机构应对依法网络到的有关信息保密。。。。。。

第八条? 反洗钱非现场羁系包括信息网络、信息剖析评估、非现场羁系步伐、信息归档等。。。。。。
??????????? ? ??????????????第二章? 信息网络

第九条? 金融机构应按年度向中国人民银行或其外地分支机构报告以下反洗钱信息：
???????（一）反洗钱内部控制制度建设情形；；；；；；；
???????（二）反洗钱事情机构和岗位设立情形；；；；；；；
???????（三）反洗钱宣传和培训情形；；；；；；；
???????（四）反洗钱年度内部审计情形；；；；；；；
???????（五）中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱事情信息。。。。。。
????上述第（一）项反洗钱信息在年度内爆发转变的，，，金融机构应实时将更新情形报告中国人民银行或其外地分支机构。。。。。。上述第（二）项反洗钱信息在年度内爆发转变的，，，金融机构应于转变后的10个事情日内将更新情形报告中国人民银行或其外地分支机构。。。。。。

第十条? 金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其外地分支机构报告以下反洗钱信息：
???????（一）执行客户身份识别制度的情形；；；；；；；
???????（二）协助司法机关和行政执法机关攻击洗钱活动的情形；；；；；；；
???????（三）向公安机关报告涉嫌犯法的情形；；；；；；；
???????（四）中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱事情信息。。。。。。

第十一条? 中国人民银行及其外地分支机构可以按季度通过反洗钱监测剖析系统或其他渠道网络，，，也可以要求金融机构按季度汇总统计并报送以下反洗钱信息：
???????（一）报告可疑生意的情形；；；；；；；
???????（二）配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱视察的情形；；；；；；；
???????（三）执行中国人民银行及其分支机构暂时冻结步伐的情形；；；；；；；
???????（四）向中国人民银行及其分支机构报告涉嫌犯法的情形。。。。。。

第十二条? 中国人民银行可以凭证执法划定和羁系需要调解本步伐第九条、第十条和第十一条划定的反洗钱信息报送内容。。。。。。
????金融机构境外分支机构和隶属机构应于每半年竣事后的10个事情日内，，，将报告日前半年执行驻在国家（地区）反洗钱划定的情形以及被境外羁系部分检查和处分的情形通过其总部向中国人民银行报送。。。。。。重大情形应实时报告。。。。。。

第十三条? 中国人民银行及其分支机构可凭证现真相形，，，确定辖内金融机构报送非现场羁系信息的渠道和方法。。。。。。
????金融机构应于每年或者每季度竣事后的5个事情日内向中国人民银行或者中国人民银行外地分支机构报告反洗钱非现场羁系信息。。。。。。

第十四条? 中国人民银行分支机构在网络到金融机构反洗钱非现场羁系信息后，，，应凭证本步伐附1至附7所划定的报表名堂逐级上报。。。。。。
????中国人民银行上海总部、分行、营业治理部、省会（省府）都会中心支行、副省级都会中心支行应于每年或者每季度竣事后的10个事情日内向中国人民银行报告汇总后的反洗钱非现场羁系信息。。。。。。

第十五条? 中国人民银行或者分支机构应审核金融机构报送的非现场羁系信息的准确性和完整性。。。。。。金融机构报送的信息禁绝确或不完整的，，，中国人民银行或其分支机构应实时发出《反洗钱非现场羁系信息增补报送通知书》（附8），，，要求金融机构在5个事情日内增补更正。。。。。。
??????????? ? ????????????第三章? 信息剖析评估

??? 第十六条? 中国人民银行及其分支机构应对金融机构报送的非现场羁系信息举行审核挂号，，，分类整理，，，剖析评估金融机构执行反洗钱执法制度的情形。。。。。。

第十七条? 中国人民银行及其分支机构对所网络的非现场羁系信息举行剖析时，，，发明有疑问或需要进一步确认的，，，可凭证情形接纳以下方法举行确认和核实：
??????????? ? ? （一）电话询问；；；；；；；
??????????? ? ? （二）书面询问；；；；；；；
??????????? ? ? （三）走访金融机构；；；；；；；
??????????? ? ? （四）约见金融机构高级治理职员谈话。。。。。。
????中国人民银行及其分支机构对非现场羁系信息举行确认和核实的内容不得凌驾本步伐第九条、第十条和第十一条所划定的规模。。。。。。

第十八条? 中国人民银行及其分支机构电话询问金融机构时，，，应填写《反洗钱非现场羁系电话纪录》（附9）。。。。。。

第十九条? 中国人民银行及其分支机构书面询问金融机构时，，，应填制《反洗钱非现场羁系质询通知书》（附10），，，经部分认真人批准后送达被询问的金融机构。。。。。。金融机构应自送达之日起5个事情日内，，，书面回复被询问的问题。。。。。。

第二十条? 中国人民银行及其分支机构走访金融机构时，，，应填制《反洗钱现场羁系走访通知书》（附11），，，经部分认真人批准后提前2个事情日送达金融机构，，，见告金融机构走访视察的目的和需核实的事项。。。。。。走访时，，，中国人民银行及其分支机构反洗钱事情职员不得少于2人，，，并应出示执法证。。。。。。职员少于2人或者是未出示执法证的，，，金融机构有权拒绝。。。。。。走访竣事后，，，中国人民银行或其分支机构反洗钱事情职员应填写《反洗钱非现场羁系走访视察纪录》（附12）并经金融机构有关职员签字、盖章确认。。。。。。

第二十一条? 中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级治理职员谈话时，，，应填制《约见金融机构高级治理职员谈话通知书》（附13），，，经本行（部）行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准后提前2个事情日送达金融机构，，，见告对方谈话内容、加入职员、时间、所在等。。。。。。谈话竣事后，，，中国人民银行或其分支机构反洗钱事情职员应填写《反洗钱非现场羁系约见谈话纪录》（附14）并经被约见人签字确认。。。。。。

第二十二条? 中国人民银行及其分支机构应凭证非现场羁系信息以及设定的非现场羁系剖析指标，，，对金融机构反洗钱事情情形举行审查、剖析和评估。。。。。。
??????????? ?????????????? 第四章? 非现场羁系步伐

??? 第二十三条? 中国人民银行或其分支机构在评估中发明金融机构在反洗钱事情中保存问题的，，，应实时发出《反洗钱非现场羁系意见书》（附15），，，举行危害提醒，，，要求其接纳响应的提防步伐。。。。。。对违反反洗钱划定事实清晰、证据确凿并应给予响应行政处分的，，，应凭证《中国人民银行行政处分程序划定》的划定办理。。。。。。对涉嫌违反反洗钱划定且需要进一步网络证据的，，，应举行现场检查。。。。。。

第二十四条? 金融机构对《反洗钱非现场羁系意见书》有异议的，，，应当在收到相关处置惩罚文书之日起10日内向发出文书的中国人民银行或其分支机构提出申述、申辩意见。。。。。。金融机构陈述的事实、理由以及提交的证据建设的，，，中国人民银行或其分支机构应当予以接纳。。。。。。金融机构在划定限期内未提出异议的，，，中国人民银行或其分支机构可凭证相关非现场羁系信息对金融机构有关事实或行为举行认定和处置惩罚。。。。。。

第二十五条? 中国人民银行上海总部、分行、营业治理部、省会（首府）都会中心支行、副省级都会中心支行应按季度和年度撰写反洗钱非现场羁系报告，，，于每年或者每季度竣事后的10个事情日内报送中国人民银行。。。。。。报告的主要内容为：
??????????? ? ? （一）金融机构执行反洗钱划定的基本情形；；；；；；；
??????????? ? ? （二）涉嫌违反反洗钱划定的情形及其他值得关注的问题；；；；；；；
??????????? ? ? （三）凭证非现场羁系信息的剖析和评估效果，，，依法开展现场检查、给予行政处分、移送等相关处置惩罚情形，，，以及做出上述处置惩罚的依据；；；；；；；
??????????? ? ? （四）非现场羁系实验基本情形、效果以及保存的缺乏；；；；；；；
??????????? ? ? （五）刷新非现场羁系的建议。。。。。。
??????????? ??????????? ?第五章? 信息归档

第二十六条? 中国人民银行及其分支机构应建设反洗钱非现场羁系信息档案。。。。。。非现场羁系信息档案包括：
???（一）金融机构报送的反洗钱统计报表、信息资料、事情报告以及审核审计报告中与反洗钱事情有关的内容及其他资料信息；；；；；；；
???（二）中国人民银行及其分支机构对金融机构举行非现场羁系形成的种种报表、报告资料或剖析质料，，，包括与金融机构的往来翰札、电话纪录、走访纪录、谈话纪录及种种羁系报表、剖析报告、相关向导的指挥等；；；；；；；
???（三）有关部分或小我私家对金融机构的反洗钱事情的意见、监视信息及举报质料；；；；；；；
???（四）媒体报道的金融机构有关反洗钱信息。。。。。。

第二十七条? 中国人民银行及其分支机构应将非现场羁系信息档案举行分类归档，，，按《中国人民银行反洗钱监视检查及案件协查档案治理步伐（试行）》的要求举行生涯、保管和盘问。。。。。。

第二十八条? 中国人民银行及其分支机构和金融机构应建设完善的反洗钱非现场羁系信息档案保密制度。。。。。。
??????????? ?????????? ?第六章? 附则

第二十九条? 本步伐自宣布之日起实验。。。。。。

?

?
上一篇：反洗钱事情部际联席聚会制度 下一篇：中国人民银行反洗钱视察实验细则（试行）
【网站地图】【sitemap】